財務安全規劃三階段
財務安全規劃的步驟
| A 確定財務服務範圍 |
| 深度溝通理財規劃觀念與服務方式，雙方有共識才能再進行。 |
| B 確認客戶財務目標, 需求與優先事項 |
| 很多人盲目的做投資，卻不知道為什麼要做，更沒有設立短、中、長期的財務目標，投資工具就變成亂槍打鳥，而沒有被整合與規劃！因此訂定財務目標是財務安全規劃前最重要的步驟！ |
| B-1 取得量化的資訊與文件 |
| C 分析與評估客戶的資訊 |
| 知道自己的財務目標，也要確定自己應備的部分，扣除已備的部份如保險、投資狀況、現有資金等，然後一一將數字量化歸納整理！ |
| D 辨認與評估理財規劃方案 |
| 綜合風險責任、財務目標、與財務能力分析，提供調整建議，評估每一方案之優缺點，重點在協助客戶完成人生夢想，沒有擔心，永遠安心！ |
| D-1 擬定理財規劃建議 |
| D-2 簡報理財規劃建議書 |
| E 同意執行的責任 |
| 訂定行動步驟之優先順序並協助客戶執行行動方案。 |
| E-1 確認解決方案以便執行 |
| F 確定追蹤的責任 |
| 顧問有責任要追蹤進度，客戶也要配合完成，方能呈現最佳的財務安全規劃。 |